Расследование мошенничеств с кредитными картами

Процедура расследования мошенничеств с кредитными картами

1. Оповещение банка и карточной компании

Немедленно сообщите о мошеннической деятельности в свой банк и эмитента кредитной карты.
Заблокируйте украденную или скомпрометированную карту.
Подайте заявление о мошенничестве в письменной форме.

2. Сбор доказательств

Соберите все имеющиеся доказательства мошенничества, такие как:
Выписки по счету с несанкционированными транзакциями
Счета или квитанции за товары или услуги, которые вы не покупали
Сведения о подозрительных электронных письмах, сообщениях или телефонных звонках

3. Подача отчета в правоохранительные органы

Подайте отчет о мошенничестве в местную полицию или в Федеральную торговую комиссию (FTC).
Предоставьте все собранные доказательства и информацию.

4. Проверка кредитного отчета

Запросите бесплатный отчет о кредите в каждом из трех основных бюро кредитных историй: Equifax, Experian и TransUnion.
Проверьте наличие несанкционированных запросов на кредит или открытых счетов.

5. Мониторинг мошенничества

Регулярно проверяйте выписки по счету и уведомления о транзакциях.
Используйте службы мониторинга кредита для обнаружения подозреваемой активности.

6. Предпринятие превентивных мер

Используйте надежные пароли и двухфакторную аутентификацию для защиты своих учетных записей.
Будьте осторожны при предоставлении личной информации по телефону, электронной почте или веб-сайтам.
Используйте виртуальные кредитные карты для онлайн-покупок.

Советы:

Сообщите о мошенничестве как можно скорее, чтобы минимизировать финансовые потери.
Сохраняйте документацию обо всех контактах с банком, карточной компанией и правоохранительными органами.
Проявляйте настойчивость в общении с учреждениями и правоохранительными органами.
Не оплачивайте несанкционированные транзакции.