Схема мошенничества с участием сотрудника банка обычно включает следующие шаги:
1. Сотрудник банка получает доступ к информации о карте жертвы: Это может произойти через вредоносное ПО, фишинг-атаки или несанкционированный доступ к базе данных банка.
2. Сотрудник банка клонирует карту жертвы: Данные с карты жертвы копируются на новую карту, которая используется для снятия денег.
3. Сотрудник банка снимает деньги с карты жертвы: Мошенник может использовать банкомат, POS-терминал или даже кассу банка для снятия средств.
4. Мошенник делает несколько снятий: Чтобы не вызвать подозрений, мошенник может разбить крупную сумму на несколько более мелких снятий.
5. Жертва обнаруживает мошенничество: Когда жертва замечает несанкционированные снятия средств со своего счета, он обращается в банк.
6. Банк расследует мошенничество: Банк проверяет записи и пытается определить, как были скомпрометированы данные о карте.
7. Сотрудника банка находят и наказывают: Если в ходе расследования будет установлено, что сотрудник банка был причастен к мошенничеству, ему могут предъявить обвинение и уволить.
Вот некоторые меры, которые банки могут предпринять, чтобы предотвратить подобное мошенничество:
Регулярно проверяйте безопасность своих баз данных и систем.
Обучайте сотрудников соблюдению правил безопасности.
Используйте технологию обнаружения мошенничества для выявления подозрительных транзакций.
Партнерирование со сторонними поставщиками для мониторинга транзакций в режиме реального времени.
Регулярно информируйте клиентов о способах защиты своих данных.