Схема карусель с кредитными картами

Схема карусели с кредитными картами

Цель: Получить неограниченный денежный кредит с кредитных карт.

Участники:

Коррумпированные торговые агенты: Хранят и обрабатывают транзакции по кредитным картам.
Соломенные покупатели: Совершают покупки с использованием украденных или скомпрометированных кредитных карт.
Посредники: Облегчают транзакции между торговыми агентами и соломенными покупателями.

Процесс:

1. Коррумпированные торговые агенты: Устанавливают высокие ставки обработки для соломенных покупателей.
2. Соломенные покупатели: Совершают крупные покупки с использованием украденных кредитных карт.
3. Посредники: Выступают в качестве посредников между коррумпированными торговыми агентами и соломенными покупателями.
4. Коррумпированные торговые агенты: Обрабатывают транзакции и переводят большой процент прибыли соломенным покупателям и посредникам.
5. Посредники и соломенные покупатели: Делят прибыль между собой.

Результат:

Соломенные покупатели получают незаконные денежные средства с кредитных карт.
Торговые агенты зарабатывают деньги на высоких ставках обработки.
Схема создает большое количество фальшивых транзакций, что приводит к росту непогашенного кредита и убыткам для эмитентов карт.

Как противодействовать:

Использование систем мониторинга транзакций для обнаружения подозрительных операций.
Улучшение проверки клиентов для идентификации соломенных покупателей.
Ужесточение наказаний для коррумпированных торговых агентов и посредников.
Образование и повышение осведомленности о схемах кредитного мошенничества.