Карусель с кредитными картами — это мошенническая схема, при которой преступники получают несколько кредитных карт на имя жертвы, а затем используют их для совершения покупок и снятия наличных.
Как работает карусель с кредитными картами:
1. Преступники получают персональные данные жертвы: Имя, адрес, номер социального страхования и т. д.
2. Они подают заявки на кредитные карты от имени жертвы: Используя украденные данные, мошенники подают заявки на многочисленные кредитные карты в разных банках.
3. Утвержденные карты отправляются участникам схемы: Участники схемы, которые, как правило, являются сообщниками преступников, получают утвержденные кредитные карты.
4. Покупки и снятие наличных: Участники используют карты для совершения крупных покупок и снятия наличных, часто в разных местах и в быстрой последовательности.
5. Оплата минимальных платежей: Чтобы избежать закрытия счетов, мошенники часто вносят минимальные платежи по кредитным картам.
6. Карты закрываются или уходят в дефолт: В конечном итоге банки обнаруживают мошенничество и закрывают или замораживают кредитные карты.
Последствия для жертв:
Ущерб кредитному рейтингу: Мошенники могут серьезно повредить кредитный рейтинг жертвы, пропуская платежи или превышая лимиты по кредитам.
Финансовые потери: Жертва может быть вынуждена погашать долги, накопленные мошенниками.
Проблемы с получением кредита: Поврежденный кредитный рейтинг может затруднить получение жертвой кредитов и другой формы финансирования в будущем.
Как защититься от карусели с кредитными картами:
Защищайте свои личные данные: Будьте осторожны при передаче персональных данных, особенно онлайн или по телефону.
Регулярно проверяйте свои кредитные отчеты: Ищите любые несанкционированные запросы на кредитные карты или другие подозрительные действия.
Замораживайте свои кредитные отчеты: Замораживание ваших кредитных отчетов может предотвратить открытие счетов от вашего имени без вашего согласия.
Оповестите банки о мошенничестве: Как только вы обнаружите мошенничество, свяжитесь с соответствующими банками и подайте отчет о мошенничестве.
Подайте заявление в правоохранительные органы: Подайте заявление в правоохранительные органы, чтобы задокументировать мошенничество.