Операции клиентов с кредитными картами

Виды операций с кредитными картами

Транзакции по покупкам:

Покупки в магазинах
Покупки онлайн
Покупки по телефону
Кэшбэк-операции

Квази-наличные операции:

Снятие наличных в банкомате
Получение наличных в кассе банка
Переводы на другие карты

Платёжные операции:

Погашение кредитов
Оплата коммунальных услуг
Оплата мобильной связи
Переводы на счета

Операции по управлению картой:

Проверка баланса
Запрос выписки
Установка лимитов
Изменение PIN-кода

Операции по безопасности:

Блокировка карты
Разблокировка карты
Оспаривание транзакций
Установка дополнительной защиты

Обработка операций

Авторизация:

Проверка наличия средств на карте
Резервирование средств на сумму покупки

Клиринг:

Расчёты между эмитентом карты (банком, выдавшим карту) и эквайером (банком, обслуживающим торговую точку)
Поступление денег на счёт получателя

Сеттльмент:

Окончательный расчёт между эмитентом и эквайером
Списание средств с карты держателя

Риск-менеджмент

Мониторинг транзакций для выявления подозрительной активности
Использование систем защиты от мошенничества
Установка лимитов на операции